教えて！住まいの先生
Q 不動産投資って実質利回り5%でも結構きついんですよね？ これならインデックス積立した方が良くないですか？ なぜ不動産投資をされる方がいるのですか？ よろしくお願いします
ベストアンサーに選ばれた回答
A
回答日時：
2025/9/2 21:17:26
私は、築古専門で８部屋を保有しています。
実質利回りは8.5％位です。
不動産投資はキャピタルゲインとインカムゲインの２つがあります。
配当だけをもらう投資ではないのです。
頭金100万円で、ローンを組んでいても家賃でローンをし支払えるので、約12年保有すると、ほぼ借金は0円になります。
その時点で売却すれば、毎月の配当金だけでなくて、購入した金額が丸々儲かるのです。
これが不動産投資のキャピタルゲインです。
実質利回りは8.5％位です。
不動産投資はキャピタルゲインとインカムゲインの２つがあります。
配当だけをもらう投資ではないのです。
頭金100万円で、ローンを組んでいても家賃でローンをし支払えるので、約12年保有すると、ほぼ借金は0円になります。
その時点で売却すれば、毎月の配当金だけでなくて、購入した金額が丸々儲かるのです。
これが不動産投資のキャピタルゲインです。
回答
A
回答日時：
2025/9/2 16:57:57
素人で不動産投資もしてますが
レバレッジが効く
相続対策
分散投資の一環
インフレ対策
法人名義のは損金算入
安定収入の確保
不動産は資産価値が目減りしてるかどうかなんて、分かりにくいし、基本は家賃収入で安定しますからね。
インデックス投資はリターンはいいけど、資産が減る時はがっつり減る。
レバレッジが効く
相続対策
分散投資の一環
インフレ対策
法人名義のは損金算入
安定収入の確保
不動産は資産価値が目減りしてるかどうかなんて、分かりにくいし、基本は家賃収入で安定しますからね。
インデックス投資はリターンはいいけど、資産が減る時はがっつり減る。
A
回答日時：
2025/9/2 16:19:17
そもそも論、そんなんで決まらないんですよ。利益って。
レバレッジかけるからです。
もちろんマイナスのレバレッジもかかりますがね。
そもそも論、利益っていつ確定するか。
あなたわからないですよね
レバレッジかけるからです。
もちろんマイナスのレバレッジもかかりますがね。
そもそも論、利益っていつ確定するか。
あなたわからないですよね
A
回答日時：
2025/9/2 06:43:26
どう考えるか、でしょうね。
不動産投資としてなんの手間もかからないという触れ込みでやっている人ならそんな数％の儲けでもやっちゃう人もいるんじゃないかと思います。
一括借り上げの物件なんか土地を維持しようという考えなら良い方法だと思います。
私は不動産投資ではなく賃貸経営だと思ってますから、最低でも20パ、場合によっては50パある物件でないと買いません。
孫さんが良い例だと思いますね。ビレッジハウスは公営住宅を買い取って運営してますが、一世帯当たり60万円。それを4万程度で貸してますから80パです。それを１０万戸運用しています。
くそうらやましいです。
不動産投資としてなんの手間もかからないという触れ込みでやっている人ならそんな数％の儲けでもやっちゃう人もいるんじゃないかと思います。
一括借り上げの物件なんか土地を維持しようという考えなら良い方法だと思います。
私は不動産投資ではなく賃貸経営だと思ってますから、最低でも20パ、場合によっては50パある物件でないと買いません。
孫さんが良い例だと思いますね。ビレッジハウスは公営住宅を買い取って運営してますが、一世帯当たり60万円。それを4万程度で貸してますから80パです。それを１０万戸運用しています。
くそうらやましいです。
A
回答日時：
2025/9/1 23:50:04
自分の場合は、その物件の価値がどんどん上がっている状態だからです。
キャピタルゲイン狙いであり、その間の維持費。税金を、利回り数％相当の家賃の一部で賄っている感じです。
今後、5～10年で2～3倍狙いとかそんな感じです。
また、株式投資での利益を、他のジャンルに分散させる目的でやっているので（パフォーマンスが悪くなっても）、株式投資に戻したら意味が無くなってしまうので。
キャピタルゲイン狙いであり、その間の維持費。税金を、利回り数％相当の家賃の一部で賄っている感じです。
今後、5～10年で2～3倍狙いとかそんな感じです。
また、株式投資での利益を、他のジャンルに分散させる目的でやっているので（パフォーマンスが悪くなっても）、株式投資に戻したら意味が無くなってしまうので。
A
回答日時：
2025/9/1 22:40:26
言われるがままに不動産投資をしたら5%がいいとこでしょう。上手にやってる知人は10%以上出ていますが涙ぐましい努力です。個人的には株のほうが絶対にいいと思ってます。
A
回答日時：
2025/9/1 22:33:35
こんにちは。都内で不動産経営をしている者です。
１）私は都心マンションのファミリータイプの分譲マンションの不動産経営をしておりのですが、最後に買ったのは5年前に2つの物件を購入したのが最後です。私の場合は表面利回りは都心でも5％以上ですが、現金購入で物件相場も購入時の2～3倍になっているので、まあまあといいますか、下手なインデックス投資よりはいいのかなと感じています。
２）裏を返せば、今購入すると都心マンションは利回りは2～3％の物件ばかりなので、私のように利回り（不動産所得）もキャピタルゲイン（譲渡所得）も期待してしまう人には、今は厳しいのかと思います。今は、うまく都心の新築物件が買えれば、場所によってはキャピタルゲインは狙えるかもしれないといった感じですね。
以上、ご参考になれば幸いです。
１）私は都心マンションのファミリータイプの分譲マンションの不動産経営をしておりのですが、最後に買ったのは5年前に2つの物件を購入したのが最後です。私の場合は表面利回りは都心でも5％以上ですが、現金購入で物件相場も購入時の2～3倍になっているので、まあまあといいますか、下手なインデックス投資よりはいいのかなと感じています。
２）裏を返せば、今購入すると都心マンションは利回りは2～3％の物件ばかりなので、私のように利回り（不動産所得）もキャピタルゲイン（譲渡所得）も期待してしまう人には、今は厳しいのかと思います。今は、うまく都心の新築物件が買えれば、場所によってはキャピタルゲインは狙えるかもしれないといった感じですね。
以上、ご参考になれば幸いです。
A
回答日時：
2025/9/1 21:27:32
まあ、値上がり益を考えていますね。
配当（家賃）だけを考えれば、きついでしょう。
不動産投資に関して、築古物件が人気があるのは、建物の値下がり（新築から５年までにかけては急速に建物価格が下がるでしょうね、その後はゆるやかな値下がりです。家賃はその様に下がらないですね）に比べ、家賃の値下がりの割合が低いからです。相対的に賃料比率が上がりますね。
新築では建物取得費（建築費）が、割高になるので、採算が取りにくいです。
配当（家賃）だけを考えれば、きついでしょう。
不動産投資に関して、築古物件が人気があるのは、建物の値下がり（新築から５年までにかけては急速に建物価格が下がるでしょうね、その後はゆるやかな値下がりです。家賃はその様に下がらないですね）に比べ、家賃の値下がりの割合が低いからです。相対的に賃料比率が上がりますね。
新築では建物取得費（建築費）が、割高になるので、採算が取りにくいです。
A
回答日時：
2025/9/1 20:40:18
不動産投資をしてる人の殆どは、ある程度の不動産を持っている人が多いと思う。
0からの出発では、軌道に乗るまで大変だと思う。
0からの出発では、軌道に乗るまで大変だと思う。
A
回答日時：
2025/9/1 20:22:29
はい、米国株式インデックスや世界の株式インデックスに長期積み立て投資をするのがベストです。
株式インデックスへの長期投資なら、運が悪い人でも１５年経てば、１００％プラスになります。
運が良い方は最初から最後までプラスです。
https://www.toushikiso.com/advice/beginner/tsumitate-nisa-loss-probability.html#:~:text=%E5%85%83%E6%9C%AC%E5%89%B2%E3%82%8C%E3%81%99%E3%82%8B%E7%A2%BA%E7%8E%87%E3%81%AF%E3%80%81%E4%BF%9D%E6%9C%89%E6%9C%9F%E9%96%935%E5%B9%B4,%E3%81%AB%E3%81%AA%E3%82%8B%E3%81%A8%E8%AA%8D%E8%AD%98%E3%81%A7%E3%81%8D%E3%81%BE%E3%81%99%E3%80%82
不動産投資ですが・・・駅前の一等地に土地を保有していれば、建物を建てて儲けることができますが・・・土地と建物を買ったんでは、サッパリ儲かりません。下手をすると、自己破産したりします。
不動産投資・・・特に、ワンルームマンション投資では、業者の勧誘が激しく、不動産知識が疎いのに、欲が深い素人が詐欺まがいの話に乗ってしまい、首が回らなくなる、悲しい現実が山ほどあります。
https://www.youtube.com/@gmentakishima
株式インデックスへの長期投資なら、運が悪い人でも１５年経てば、１００％プラスになります。
運が良い方は最初から最後までプラスです。
https://www.toushikiso.com/advice/beginner/tsumitate-nisa-loss-probability.html#:~:text=%E5%85%83%E6%9C%AC%E5%89%B2%E3%82%8C%E3%81%99%E3%82%8B%E7%A2%BA%E7%8E%87%E3%81%AF%E3%80%81%E4%BF%9D%E6%9C%89%E6%9C%9F%E9%96%935%E5%B9%B4,%E3%81%AB%E3%81%AA%E3%82%8B%E3%81%A8%E8%AA%8D%E8%AD%98%E3%81%A7%E3%81%8D%E3%81%BE%E3%81%99%E3%80%82
不動産投資ですが・・・駅前の一等地に土地を保有していれば、建物を建てて儲けることができますが・・・土地と建物を買ったんでは、サッパリ儲かりません。下手をすると、自己破産したりします。
不動産投資・・・特に、ワンルームマンション投資では、業者の勧誘が激しく、不動産知識が疎いのに、欲が深い素人が詐欺まがいの話に乗ってしまい、首が回らなくなる、悲しい現実が山ほどあります。
https://www.youtube.com/@gmentakishima
Yahoo!不動産で住まいを探そう！
関連する物件をYahoo!不動産で探す
-
新築マンション
3LDK以上のマンション
-
賃貸物件
ペット可・相談可の賃貸物件を探す
-
中古マンション
駅まで徒歩5分以内の中古マンション
-
新築戸建て
南側に道路がある新築一戸建て
-
中古戸建て
リノベーション・リフォーム済み（予定含む）の中古一戸建て
-
土地
南側に道路がある土地
友だち追加する
