教えて！住まいの先生
Q 投資信託について 夫が住宅ローンを組んだ際に 毎月5千円の投資信託？したのですが 計算式の仕組みがよくわかりません。
56万投資してますが、30万しか返ってこないということでしょうか？
詳しい方、わかりやすく教えて
いただけると嬉しいです。
ピクテ・アセット・アロケーション・ファンド
一年決済型 分配金再投資コース
①時価評価額 362,052
②ご投資額 565,000
③お受け取り額 300,000
④運用損益 97,052
④＝①−②＋③
詳しい方、わかりやすく教えて
いただけると嬉しいです。
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①時価評価額 362,052
②ご投資額 565,000
③お受け取り額 300,000
④運用損益 97,052
④＝①−②＋③
ベストアンサーに選ばれた回答
A
回答日時：
2024/4/9 19:55:00
④＝①−②＋③
の式の通りです。②ご投資額 565,000円投資して、既に分配金として総額③お受け取り額 300,000円受け取ってます。現在の評価額が①時価評価額 362,052円です。差し引き④運用損益 97,052円の累積運用益になってます。
の式の通りです。②ご投資額 565,000円投資して、既に分配金として総額③お受け取り額 300,000円受け取ってます。現在の評価額が①時価評価額 362,052円です。差し引き④運用損益 97,052円の累積運用益になってます。
回答
4 件中、1～4件を表示
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A
回答日時：
2024/4/9 16:09:30
ご質問の本質は、既に解決なさっている※ので。
①時価評価額 362,052
期日現在の評価額です。
②ご投資額 565,000
今までの入金額です。
③お受け取り額 300,000
今までの受け取り額です。※
④運用損益 97,052
評価額の内容です。
④＝①−②＋③
そのままです。
住宅ローンカテゴリなので。
一旦全額引き出しなさっても構いませんが、新たに積立投資信託を契約するのではなく、そのままにしておくことがローン金利の優遇条件なのではないでしょうか。
この投資信託は、リスク分散投資なので手数料もありますし、さほどリターンがある訳でも無いです。
ですが、外貨預金や最低限の運用としてであれば調子の良い時には引き出しして、あまり調子の良くない時には放っておく事で、住宅ローンの金利優遇が受けられます。
あとは、ご夫婦で、しっかりとお金の使い方について話し合いなさって下さい。
どのように貯めるかよりも、どのように使うか、これが重要だと思います。
住宅ローンには、おそらくはご不満がないのでしょう。
付随する投資信託など、使ってしまっても構いません。
手数料が若干かかりますが。
ATMの引き出し手数料だってかかるのですから。
目的は、住宅ローンのための投資信託であって、貯めるためでも、節税するためでも、配当を得るためでもありません。
お好きになさって良いです。
積立したのは旦那さんのお金なのですから、それも旦那さんが好きにすれば良いです。
でも、お小遣いからだとしても、30万使ったら「使ったよ」くらいはあって良いのでは？
ご家族が一番幸せに暮らせますように願っています。
お金の使い方も、旦那さんが気持ちよく使えますように。
それ以上に、ご家族のために使えますように願っています。
①時価評価額 362,052
期日現在の評価額です。
②ご投資額 565,000
今までの入金額です。
③お受け取り額 300,000
今までの受け取り額です。※
④運用損益 97,052
評価額の内容です。
④＝①−②＋③
そのままです。
住宅ローンカテゴリなので。
一旦全額引き出しなさっても構いませんが、新たに積立投資信託を契約するのではなく、そのままにしておくことがローン金利の優遇条件なのではないでしょうか。
この投資信託は、リスク分散投資なので手数料もありますし、さほどリターンがある訳でも無いです。
ですが、外貨預金や最低限の運用としてであれば調子の良い時には引き出しして、あまり調子の良くない時には放っておく事で、住宅ローンの金利優遇が受けられます。
あとは、ご夫婦で、しっかりとお金の使い方について話し合いなさって下さい。
どのように貯めるかよりも、どのように使うか、これが重要だと思います。
住宅ローンには、おそらくはご不満がないのでしょう。
付随する投資信託など、使ってしまっても構いません。
手数料が若干かかりますが。
ATMの引き出し手数料だってかかるのですから。
目的は、住宅ローンのための投資信託であって、貯めるためでも、節税するためでも、配当を得るためでもありません。
お好きになさって良いです。
積立したのは旦那さんのお金なのですから、それも旦那さんが好きにすれば良いです。
でも、お小遣いからだとしても、30万使ったら「使ったよ」くらいはあって良いのでは？
ご家族が一番幸せに暮らせますように願っています。
お金の使い方も、旦那さんが気持ちよく使えますように。
それ以上に、ご家族のために使えますように願っています。
A
回答日時：
2024/4/9 15:37:36
みなさん③のお受け取り額を分配金と回答していますが、このファンドは設定以来分配金を出していません
なので、この30万はおそらく旦那さんがすでに解約したのだと思います
なので、この30万はおそらく旦那さんがすでに解約したのだと思います
A
回答日時：
2024/4/9 14:54:33
現状の損益ということですよね。
②投資した総額は565,000円
①それが今は362,052円
になっています。
しかし、
③分配金として300,000円は既に受取済み
④現在の損益は97,052円
①-②は-202,948円でマイナスですが、
実際は300,000万円を受け取っているので、それがプラスされ、トータルで今は97,052円の利益が出ていますよ。
もし今解約した場合受け取れるのは
①の評価額です（手数料などは引かれます）
②投資した総額は565,000円
①それが今は362,052円
になっています。
しかし、
③分配金として300,000円は既に受取済み
④現在の損益は97,052円
①-②は-202,948円でマイナスですが、
実際は300,000万円を受け取っているので、それがプラスされ、トータルで今は97,052円の利益が出ていますよ。
もし今解約した場合受け取れるのは
①の評価額です（手数料などは引かれます）
A
回答日時：
2024/4/9 14:49:49
565000円投資して、すでに３０万受け取っていて残りが362052円ってことです☆
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