教えて！住まいの先生
Q 2023年度の確定申告を作成しています。 サラリーマンです。 毎年年末調整された後で 自分で医療費控除とふるさと納税を確定申告して還付を受けていました。
今回最後の確認画面で「あなたの納税額は0円です。」と出てました。
第1票の52番の欄も数字が入っていません。（例年還付金額が入っている欄です）
例年と違う点は
昨年(2022年度の確定申告をして)1回目の住宅ローン控除を受けました。
2023年分は自分では何も作業しておらず
源泉徴収票の「住宅借入金等特別控除可能額」のところに金額が入っていました。
・住宅ローン控除と医療費控除は併用できないということでしょうか？
・ふるさと納税は確定申告さえしていれば2024年の住民税から差し引きされるのでしょうか？（ワンストップはしていません）
ご回答どうぞよろしくお願いいたします。
第1票の52番の欄も数字が入っていません。（例年還付金額が入っている欄です）
例年と違う点は
昨年(2022年度の確定申告をして)1回目の住宅ローン控除を受けました。
2023年分は自分では何も作業しておらず
源泉徴収票の「住宅借入金等特別控除可能額」のところに金額が入っていました。
・住宅ローン控除と医療費控除は併用できないということでしょうか？
・ふるさと納税は確定申告さえしていれば2024年の住民税から差し引きされるのでしょうか？（ワンストップはしていません）
ご回答どうぞよろしくお願いいたします。
質問日時：
2024/2/25 09:51:59
解決済み
解決日時：
2024/2/26 20:47:22
回答数： 4 ｜ 閲覧数： 221 ｜ お礼： 50枚
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ベストアンサーに選ばれた回答
A
回答日時：
2024/2/26 20:47:22
併用はできますよ。
ただ、払っていない税は 戻ってこない というだけです
ふるさと納税分は 所得税からも 実は控除されていますし
住民税からも 控除されます
でも、所得税が戻ってこないのは 源泉徴収票の
源泉徴収税額が０だからです
払っていないので、もどりません
ふるさと納税での所得税還付分ですが
ふるさと納税が住宅ローン控除から先に計算されるので
ふるさと納税の還付分 とそっくり 所得税からの住宅ローン控除がへります
所得税からの住宅ローン控除は
住宅ローン控除前の所得税まで なので
住宅ローン控除前の 所得税 １５万
住宅ローン控除 可能額 ２０万 の場合
年調後は 住宅ローン控除が１５万 源泉税０で
年調のもどりとして １５万戻ります
※ 住民税からの住宅ローン控除５万（所得税で引ききれない分）
ここで ふるさと納税をして
住宅ローン控除がなかったら 所得税が１万さがるとします
この場合
住宅ローン控除前の 所得税 １４万
（ふるさと納税で１万下がる）
住宅ローン控除 可能額 ２０万 の場合
住宅ローン控除が１４万 源泉税０で
還付ななし その代わり 住民税からの住宅ローン控除６万※
※ （所得税で引ききれない分）
住民税からの 故郷納税は
（寄付額ー２０００円） ー 所得税のふるさと納税で減った分
しっかり控除されます
住宅ローン控除で所得税が０だった方は
所得税のふるさと納税で減った分 が 表面化しないので
わかりずらいですが 先の例だと １万がそれにあたります
医療費控除も所得駆除なので、同じ話です
※ 住民税からの住宅ローン控除には 上限があります
新だと 97500円 旧だと 136500円 ですが
所得税から引ききれない 住宅ローン控除がある場合
で 上限をこえると
所得控除が増えた分がある場合、住宅ローン控除がへるという
弊害の影響はあります
ただ、払っていない税は 戻ってこない というだけです
ふるさと納税分は 所得税からも 実は控除されていますし
住民税からも 控除されます
でも、所得税が戻ってこないのは 源泉徴収票の
源泉徴収税額が０だからです
払っていないので、もどりません
ふるさと納税での所得税還付分ですが
ふるさと納税が住宅ローン控除から先に計算されるので
ふるさと納税の還付分 とそっくり 所得税からの住宅ローン控除がへります
所得税からの住宅ローン控除は
住宅ローン控除前の所得税まで なので
住宅ローン控除前の 所得税 １５万
住宅ローン控除 可能額 ２０万 の場合
年調後は 住宅ローン控除が１５万 源泉税０で
年調のもどりとして １５万戻ります
※ 住民税からの住宅ローン控除５万（所得税で引ききれない分）
ここで ふるさと納税をして
住宅ローン控除がなかったら 所得税が１万さがるとします
この場合
住宅ローン控除前の 所得税 １４万
（ふるさと納税で１万下がる）
住宅ローン控除 可能額 ２０万 の場合
住宅ローン控除が１４万 源泉税０で
還付ななし その代わり 住民税からの住宅ローン控除６万※
※ （所得税で引ききれない分）
住民税からの 故郷納税は
（寄付額ー２０００円） ー 所得税のふるさと納税で減った分
しっかり控除されます
住宅ローン控除で所得税が０だった方は
所得税のふるさと納税で減った分 が 表面化しないので
わかりずらいですが 先の例だと １万がそれにあたります
医療費控除も所得駆除なので、同じ話です
※ 住民税からの住宅ローン控除には 上限があります
新だと 97500円 旧だと 136500円 ですが
所得税から引ききれない 住宅ローン控除がある場合
で 上限をこえると
所得控除が増えた分がある場合、住宅ローン控除がへるという
弊害の影響はあります
質問した人からのコメント
回答日時： 2024/2/26 20:47:22
詳しく教えていただき誠にありがとうございました。
回答
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A
回答日時：
2024/2/25 10:26:05
所得税確定申告書で、住宅ローン控除により、○48番45番ともに０円になっているのですね。大丈夫です。
住宅借入金等特別控除、医療費控除○27番とも適用されていると思います。
ふるさと納税は所得税確定申告すれば、令和6年度の住民税が減額されます。
住宅借入金等特別控除、医療費控除○27番とも適用されていると思います。
ふるさと納税は所得税確定申告すれば、令和6年度の住民税が減額されます。
A
回答日時：
2024/2/25 10:05:10
・住宅ローン控除と医療費控除は併用できないということでしょうか？
→併用できます。
おそらく源泉徴収税額が0円だったたがめ還付がなかっただけです。きちんと確定申告したのであれば、所得税から医療費控除も寄付金控除も住宅ローン控除もされています。
・ふるさと納税は確定申告さえしていれば2024年の住民税から差し引きされるのでしょうか？（ワンストップはしていません）
→ふるさと納税の一部は所得税から控除されていますが、残りは来年度の住民税(2024年6月～2025年5月の住民税)から控除されます。
→併用できます。
おそらく源泉徴収税額が0円だったたがめ還付がなかっただけです。きちんと確定申告したのであれば、所得税から医療費控除も寄付金控除も住宅ローン控除もされています。
・ふるさと納税は確定申告さえしていれば2024年の住民税から差し引きされるのでしょうか？（ワンストップはしていません）
→ふるさと納税の一部は所得税から控除されていますが、残りは来年度の住民税(2024年6月～2025年5月の住民税)から控除されます。
A
回答日時：
2024/2/25 10:03:16
＞・住宅ローン控除と医療費控除は併用できないということでしょうか？
できますが、住宅ローン控除分が大きいので、医療費控除を適用しなくても住宅ローン控除で全額税金が還付されることから、そのような誤解が生じています。
実際は、住宅ローン控除で引ききれなかった分は住民税から引かれることになるので、医療費控除も併せて申告しておけば住民税の減税額が大きくなる可能性もあります。
＞ふるさと納税は確定申告さえしていれば2024年の住民税から差し引きされるのでしょうか？（ワンストップはしていません）
はい、その通りです。
できますが、住宅ローン控除分が大きいので、医療費控除を適用しなくても住宅ローン控除で全額税金が還付されることから、そのような誤解が生じています。
実際は、住宅ローン控除で引ききれなかった分は住民税から引かれることになるので、医療費控除も併せて申告しておけば住民税の減税額が大きくなる可能性もあります。
＞ふるさと納税は確定申告さえしていれば2024年の住民税から差し引きされるのでしょうか？（ワンストップはしていません）
はい、その通りです。
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